Csongrád Megyei Iparszövetség

Cégvezetők Klubja 2010/2.sz.

A befektetők védelme

1..AZ ÜGYFÉLKÖVETELÉSEK VÉDELME

  • Ügyfélszámla
  • Értékpapírszámla
  • Befektetővédelmi Alap

2. BENNFENTES KERESKEDELEM ÉS PIACBEFOLYÁSOLÁS

  • Bennfentes kereskedelem
  • Piacbefolyásolás
  • Kivételek a tilalom alól
  • Elfogadott paci gyakorlat
  • Pénzügyi ezsköz
  • A tilalomba ütköző ügyletek bejelentése

3. BEFEKTETÉSI AJÁNLÁS

  • Megízhatóság, minősítés
  • Tárgyilagos megítélés
  • Más által készített ajánlás terjesztése
  • A felügyeleti hatóság megnevezése
  • Internet hozzáférés

4. TITOKVÉDELEM

  • Üzleti titok
  • Értékpapírtitok
  • Összesített adatok átadása

5. AZ ÜGYFELEK TÁJÉKOZTATÁSA

  • A tájékoztatás lakossági ügyfélnek
  • Összehasonlító tájékoztatás
  • Múltbeli hozamra vonatkozó tájékoztatás
  • Jövőben hozamra vonatkozó tájékoztatás
  • Adóügyi következményekre vonatkozó tájékoztatás
  • A tájékoztatás tartós adathordozón
  • Tájékoztatás honlapon

6. SZERZŐDÉSKÖTÉS

  • Előzetes tájékoztatási kötelezettség
  • Alkalmassági teszt
  • Megfelelési teszt
  • Az ügyfél minősítése
  • A szerződés formai és tartalmi követelményei
  • A szerződéskötés megtagadása
  • A szerződések és megbízások nyilvántartása

7. AZ ÜGYFÉL PÉNZÉNEK KEZELÉSE

  • Nyilvántartások, számlák
  • A pénz használata
  • A pénz elhelyezése

8. A SZERZŐDÉS TELJESÍTÉSE

  • A megbízás ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtása
  • Halasztott pénzügyi teljesítés
  • Tájékoztatás a megbízás végrehajtását követően

9. KOCKÁZATKEZELÉS

  • Kockázatértékelés
  • Kockázatkezelési szabályzat
  • Tervek
  • Ellenőrzés
  • A kockázatvállalás mértéke
  • EU-szintű befektetési vállalkozás

10. A PANASZKEZELÉS

  • A panaszok orvoslása
  • Panaszkezelési szabályzat
  • Panasznyilvántartás

11. A BEFEKTETÉSEK VÉDELME

  • Országos Betétbiztosítási alap
  • A betétesek tájékoztatása