Csongrád-Csanád Vármegyei Iparszövetség

Cégvezetők Klubja 2010/2.sz.

2010. április 27.

A befektetők védelme

1..AZ ÜGYFÉLKÖVETELÉSEK VÉDELME

• Ügyfélszámla
• Értékpapírszámla
• Befektetővédelmi Alap

2. BENNFENTES KERESKEDELEM ÉS PIACBEFOLYÁSOLÁS

• Bennfentes kereskedelem
• Piacbefolyásolás
• Kivételek a tilalom alól
• Elfogadott paci gyakorlat
• Pénzügyi ezsköz
• A tilalomba ütköző ügyletek bejelentése

3. BEFEKTETÉSI AJÁNLÁS

• Megízhatóság, minősítés
• Tárgyilagos megítélés
• Más által készített ajánlás terjesztése
• A felügyeleti hatóság megnevezése
• Internet hozzáférés

4. TITOKVÉDELEM

• Üzleti titok
• Értékpapírtitok
• Összesített adatok átadása

5. AZ ÜGYFELEK TÁJÉKOZTATÁSA

• A tájékoztatás lakossági ügyfélnek
• Összehasonlító tájékoztatás
• Múltbeli hozamra vonatkozó tájékoztatás
• Jövőben hozamra vonatkozó tájékoztatás
• Adóügyi következményekre vonatkozó tájékoztatás
• A tájékoztatás tartós adathordozón
• Tájékoztatás honlapon

6. SZERZŐDÉSKÖTÉS

• Előzetes tájékoztatási kötelezettség
• Alkalmassági teszt
• Megfelelési teszt
• Az ügyfél minősítése
• A szerződés formai és tartalmi követelményei
• A szerződéskötés megtagadása
• A szerződések és megbízások nyilvántartása

7. AZ ÜGYFÉL PÉNZÉNEK KEZELÉSE

• Nyilvántartások, számlák
• A pénz használata
• A pénz elhelyezése

8. A SZERZŐDÉS TELJESÍTÉSE

• A megbízás ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtása
• Halasztott pénzügyi teljesítés
• Tájékoztatás a megbízás végrehajtását követően

9. KOCKÁZATKEZELÉS

• Kockázatértékelés
• Kockázatkezelési szabályzat
• Tervek
• Ellenőrzés
• A kockázatvállalás mértéke
• EU-szintű befektetési vállalkozás

10. A PANASZKEZELÉS

• A panaszok orvoslása
• Panaszkezelési szabályzat
• Panasznyilvántartás

11. A BEFEKTETÉSEK VÉDELME

• Országos Betétbiztosítási alap
• A betétesek tájékoztatása